太子集團詐騙》國內涉案10銀行曝光 元大銀、凱基銀慘踩雷
2025/11/14 16:54
柬埔寨太子集團涉嫌詐欺遭美國制裁，太子集團在台不僅在台北101設辦公室，還買豪宅、超跑，引爆社會關注。金管會主委彭金隆透露，已對國內銀行金檢，有10家銀行涉案，凍結60個銀行帳戶，「太子集團除了在國內10家銀行開戶外，還和元大銀、凱基銀有金融交易往來。」讀者向本報爆料。
10月14日美國對太子集團制裁後，太子集團在台所屬公司、住宅遭到檢調搜索，引發社會討論，彭金隆12日在立法院備詢時，藍綠立委賴士葆、李坤城、林思銘、洪孟楷接連關切太子集團案，政府在洗錢防制上是否出問題？
買豪宅超跑洗錢 國內洗防體系出問題
立委李坤城痛批，太子集團詐騙所得逾45億元，靠著買買11戶豪宅、29輛超跑等方式洗錢，金管會、銀行、建商都毫無所覺，政府整個洗防體系有問題，若非美國通知要查，太子集團就會繼續洗錢。
彭金隆指出，收到美國制裁通知後，就立即凍結太子集團在台相關60個帳戶，總共有10家銀行涉案被金檢，2019年後，這10家銀行對太子集團通報大額金流52次，金管會銀行局長童政彰補充說，初步調查，涉案的10家銀行在客戶盡職調查（CDD）與增強盡職調查（EDD）都符合規定。
10銀行開戶 2銀行有借貸
本報接獲讀者爆料稱，涉案銀行包含北富銀、中信銀、台新銀、元大銀、凱基銀、國泰世華銀等國內主要銀行，「太子集團不僅在元大銀、凱基銀開戶，還有其他金融交易往來。」一名金融圈高層也對本報證實，「元大銀、凱基銀在豪宅、豪車項目有放款。」對此，元大銀表示，一切都依規定辦理。截稿前，凱基銀都無回覆。中信銀則否認有涉案。
面對太子集團在國內10家銀行開戶，一間涉案銀行高層無奈說，據《洗錢防制法》規定，單筆或累計現金交易達新台幣50萬元以上，必須向法務部調查局申報，「關於大額交易部分，都已經和金管會、調查局示警，總不能讓銀行員當柯南吧？」
事實上，太子集團先前也曾爆出「黑吃黑」戲碼，讓太子集團主席陳志也吃鱉的張剛耀（TEO KANG YEOW CLIFF），曾是台灣太子不動產公司和睿督公司的負責人，還掌控太子集團在台灣設立的澄碩、邁羽、博居等多家公司，是太子集團旗下主要核心人物，他居然挪用公司資金到自己口袋，最後被太子集團一狀告上法院。
詐團黑吃黑 被掏空9億元
5年前，張剛耀曾被太子集團旗下公司澄碩、邁羽、睿督、博居控告損害賠償，涉嫌掏空公司資金高達9億元，法院判決書更明顯揭露，太子集團在往來主要銀行之一元大銀行有開設四家帳戶，總計匯出超過3600萬美元、新台幣6793萬元到張剛耀個人帳戶。
據法院判決書記載，澄碩、邁羽分別在2020年11月匯出美金1100萬元、1000萬元至張剛耀個人帳戶；隔年1月，睿督匯出美金400萬元、新台幣6793萬元；隔年2月博居匯出美金151萬餘元，經手銀行都是元大銀行，對於動輒數千萬美元流動，竟未被列為警示戶，「金流這麼大，居然沒人看到，也太神不知鬼不覺」，引起金融圈譁然。
面對太子集團詐騙案不僅火燒國內10家銀行，也讓金管會頭大，「現在都是事後論，銀行承做法人戶都有如實進行KYC、EDD，太子集團先前也的確是從事不動產交易，也不在洗錢黑名單中，銀行又無法如檢調可以監聽、跟監，怎能掌握太子集團是詐騙集團呢？」一名金管會高層無奈說。
