國泰投信爆出烏龍，旗下8檔基金因違反利害關係人規定，慘賠至少4.54億元。原來是國泰世華銀行董事長郭明鑑同時兼任國泰投信董事，去年中又兼任世芯KY獨董，導致國泰投信旗下8檔基金得處分股票，基金淨值必須重算，並衍生後續賠償。金管會表示，國泰投信涉嫌未把關利益迴避、未落實內控內稽制度，最高將可裁罰300萬元。
去年國泰投信董座張錫才因退休，改換時任國泰世華銀總經理李偉正走馬上任，未料，國泰投信不到一年就出包，引起市場譁然。國泰投信週一（15日）先是公告旗下8檔主動式一般基金要重算淨值，就在外界摸不清頭緒時，市場才傳出，「事涉國泰世華銀董座郭明鑑違反利關人規定所致，市場已傳出風聲逾半年。」一名金融圈高層說。
國泰投信確有疏失 金管會最高可罰300萬
金管會證期局主秘王秀玲週四證實，國泰投信內部例行檢查時，發現郭明鑑擔任世芯KY獨董，但國泰投信基金和全委帳戶卻有投資世芯KY股票，依《證券投資信託基金管理辦法》及《全權委託業務管理辦法》，投信不可投資與投信事業有利害關係公司發行股票，包括投信董事，和該公司董事是同一人，國泰投信確有疏失，後續將審酌評估相關情節，依《證券投資信託及顧問法》開罰，最高可罰300萬元。
不過，外界對於國泰投信爆出烏龍相當疑惑，為何郭明鑑沒有主動通報國泰投信？國泰投信又為何未將利害關係人納入管制下單範圍？郭明鑑是否有主動通報責任？其他內部人員又會有哪些相關責任？證期局對此只說，將釐清事件後，綜合相關情節再進行處理或裁罰。
內部檢查才發現 元月底已全數處分
去年5月底，郭明鑑開始擔任世芯KY獨董，直到今年元月，國泰投信內部例行檢查才自行發現，世芯KY未被列入限制名單，今年元月底時，國泰投信才陸續處分全數股票。
國泰內部人士指出，其實是內部例行檢查時發現，「雖然Andrew（郭明鑑）身兼投信董事，但Andrew也不見得清楚，投信旗下發行基金有投資哪些公司，投信也沒做好利關人調查，才會鬧出這樁烏龍，只能說，Andrew應該也沒想到，兼任世芯KY獨董的代價，居然這麼大。」
面對國泰投信爆出烏龍，一名投信圈業者坦言，世芯KY是國內AI供應鏈中重點廠商，負責特殊應用積體電路（ASIC）設計服務與矽智財（IP），會被國泰投信納入投資，毫不意外，「真正傻眼的是國泰投信內部居然沒有第一時間就發現，才會導致國泰投信賠了夫人又折兵。」
8檔基金受影響 國泰：從優補償
這次國泰投信烏龍至少將損失逾4.54億元，證期局表示，全委部分，國泰投信已處分股票，損失由投信和全委帳戶的委任人認定與協商，國泰投信已揭露損失約4.54億元，並未走向訴訟。至於8檔一般共同基金部分，實際影響人數和金額，國泰投信指出仍在統計。
國泰投信也已發聲明稱，會秉持「從優原則」辦理受益人補償，若重估後投資人為獲利，即維持原狀，不向投資人追回；若重估後投資人有虧損，國泰投信將100%全額填補虧損。
受影響的8檔一般共同基金分別是國泰國泰基金、國泰中小成長基金、國泰大中華基金、國泰科技生化基金、國泰小龍基金、國泰中港台基金、國泰中國內需增長基金及國泰台灣高股息基金。