投資人資產配置需求全面升級，追求收益成長並進，「元大優質收益成長多重資產基金（本基金之配息來源可能為本金）」透過股票、債券與 ETF 的多元配置，搭配常態性掩護性買權策略增加配息來源，7月上旬首次募集金額逾199億，8月6日起追加募集。
「元大優質收益成長多重資產基金（本基金之配息來源可能為本金）」初次發行募集設有200億元額度上限，7月8日至7月14日募集期間累積申購約199.7億元，改寫今年以來投信投顧公會共同基金募集新紀錄，反映投資人在股市挑戰新高的同時，資產配置需求從單一走向多元、成長與收益並進趨勢。
元大投信指出，震盪是市場的日常，但AI所帶動的產業趨勢並未改變，因此投資策略更應著重於如何能建立穿越市場循環的收益來源，多重資產投資架構可藉由不同資產間的互補特性，提升投資組合面對市場波動時的韌性。
元大優質收益成長多重資產基金（本基金之配息來源可能為本金）於股票、債券、基金受益憑證（含ETF）的可投資比例均為3%至70%，可應對市況進行高度彈性布局。
基金操作「資產成長+收益策略」雙軸並進策略，現階段股票部位聚焦AI新科技等高成長潛力標的，搭配美國公債與「常態性掩護性買權策略」，透過權利金收入增加收益來源及韌性。設計有累積、配息級別，以及新台幣、美元、日圓計價，配息採月配息，預計11月進行首次配息。
元大投信提醒，掩護性買權策略為持有投資標的，並賣出其買權，可獲得權利金收入。雖然稱為掩護性買權，但該策略仍存在跌價風險，且雖然收取權利金收入，但在投資標的上漲時將抵銷部分報酬，影響基金淨值表現。
本基金將常態性透過持有美國公債或全球股票之投資組合，同時賣出相對應部位之選擇權買權來架構出常態性掩護性買權策略。雖然稱為掩護性買權，但該策略並非不存在跌價風險。本基金採用掩護性買權策略，收取權利金收入，但可能犧牲部分上漲機會，影響基金淨值表現。投資人應留意衍生性工具／證券相關商品等槓桿投資策略，所可能產生之投資風險（詳見公開說明書）。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。所提及之投資資產僅為說明之用，不代表本基金必然投資，亦不代表任何金融商品之推介或建議，無特定推薦意圖。投資人申購基金係持有基金受益憑證，非本文提及之投資資產或標的。以上僅為預估之投資策略或配置，未來實際投資將依公開說明書規範及當時市場環境與經濟狀況而定。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。
投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。
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經理公司應自本基金成立日滿九十日(含)起，按月於收益評價日（分別為1至12月每月最後日曆日）決定本基金各計價幣別配息型受益權單位應分配之收益金額，並於決定分配金額後，依本基金信託契約規定之時間進行收益分配。惟當月可分配收益其剩餘未分配部分，可併入次月可分配收益。經理公司得依收益情形自行決定本基金各計價幣別配息型受益權單位之每月收益分配金額，惟收益分配之金額可超出上述所列之可分配收益，故本基金各計價幣別配息型受益權單位之配息可能涉及本金。若經理公司對未來經濟展望改變或因極端市場變化，對基金相關收益產生影響時，得適時修正配息型各計價幣別受益權單位收益分配之金額。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金成立後由本金支付配息之相關資料，將揭露於元大投信官網。基金淨值可能因市場因素上下波動，於配息時需一併注意基金淨值之波動。
本基金將常態性透過持有美國公債或全球股票之投資組合，同時賣出相對應部位之選擇權買權來架構出常態性掩護性買權策略。雖然稱為掩護性買權，但該策略並非不存在跌價風險。掩護性買權策略雖可創造權利金收入，但不保證基金最低收益，亦不保證不損失本金。此外，由於掩護性買權策略主要係賣出基金持有標的相對應之選擇權買權(sell call)，並收取權利金收入，惟當履約標的價格上漲導致觸及履約價時，本基金可能必須因交易對手之請求，將履約標的進行現金或實物交割，屆時將導致基金淨資產價值之減損；同時買權之賣方將會限縮所持有標的資產價格上漲的潛在報酬（即持有標的資產市價超過履約價之部分）。投資人應留意衍生性工具／證券相關商品等槓桿投資策略，所可能產生之投資風險（詳見公開說明書）。
本基金可能投資掩護性買權ETF，其透過持有標的資產同時賣出對應資產報酬的買權(Sell Call)，從中收取選擇權權利金的方式來賺取額外收益，故當指數或對應之資產上漲超過履約價時，掩護性買權ETF將會犧牲所持有標的資產價格上漲的潛在報酬；當指數下跌時，掩護性買權ETF所持有之標的資產，將會承擔市場下跌的損失。掩護性買權ETF報酬仍可能無法完全追蹤其標的指數報酬造成追蹤誤差之風險。
本基金得投資於具總損失吸收能力(TotalLoss-Absorbing Capacity,TLAC)債券，且應符合經金管會核准或認可之信用評等機構評等達一定等級以上，投資總金額不得超過基金淨資產價值之百分之三十(不含)。若債券發行機構出現資本適足率低於一定水平、重大營運或破產危機時，得以契約形式或透過法定機制將債券減記面額或轉換股權，故將可能導致客戶部分或全部債權減記、利息取消、債權轉換股權、修改債券條件如到期日、票息、付息日、或暫停配息等變動之情形，因此可能產生流動性風險、減記債券本金風險、債權轉換股權風險及債券條件變動之風險。若當發行機構發生破產或進入處置程序，會導致債券減少或取消利息及本金，在最差的情況下，將損失所有投資本金。
投資於具總損失吸收能力債券之類型：金融債券【釋例說明】以摩根大通集團發行的主順位金融債券JPM 4.08 04/26/26 (債券代碼：US46647PCZ71)為例，其債券基本架構與一般型債券無太大差異，僅該券次為具總損失吸收能力合格(TLAC eligible)之債券，假設投資者擁有面值100美元的該債券，該債券的票面利率為4.08%，意即債券持有人每年領到4.08美元的利息，假設投資人持有三年，由於銀行經營不善，被主管機關判定無法繼續經營而進行破產清算，因避免損失波及銀行存款戶，觸發損失吸收機制，使該債券本金被迫減損100%，但投資人過去三年累積的債券利息收入為12.24美元，故投資人從買進TLAC債券到銀行無法繼續經營時整體損失為86.6美元，代表投資人所承擔之損失，將取決於該銀行是否無法繼續經營進行破產清算以及減損本金之比率。
本基金各類型受益憑證每受益權單位之申購價金包括發行價格、申購手續費及反稀釋費用，申購手續費及反稀釋費用由經理公司訂定。
本基金新臺幣計價I類型受益權單位、美元計價I類型受益權單位及日圓計價I類型受益權單位僅限符合金融消費者保護法第四條規定之「專業投資機構」或「符合一定財力或專業能力之法人」始得申購，且僅限於透過經理公司申購。
受益人投資遞延手續費之各計價幣別NA類型受益權單位及各計價幣別NB類型受益權單位者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依受益人持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型受益憑證相同，亦不加計分銷費用，按受益人原始申購價金或買回價金孰低者，乘以下列比率計算持有期間一年者（含）以下：2%；持有期間超過一年而在二年（含）以下者：1.5%；持有期間超過二年而在三年（含）以下者：1%；持有期間超過三年者：0%。
投資人應特別留意，本基金因計價幣別不同，投資人申購之受益權單位數為該申購幣別金額除以發行價格計，於召開受益人會議時，各計價幣別受益權單位每受益權單位有一表決權，不因投資人取得各級別每受益權單位之成本不同而異。本基金為多幣別計價之基金，並分別以新臺幣、美元及日圓做為計價貨幣，除法令另有規定或經主管機關核准外，新臺幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以新臺幣為之；美元計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以美元為之；日圓計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以日圓為之。
如投資人以其他非該類型計價級別之貨幣換匯後投資者，須自行承擔匯率變動之風險，當該類型計價幣別相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。此外，投資人亦須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。受益人不得申請於經理公司所經理同一基金或不同基金新臺幣計價受益權單位與外幣計價受益權單位間之轉換。
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