台新新光金旗下台新證合併元富證，引起當機，金管會今（21）日正式開罰，除警告、開罰360萬元外，還增加台新證資本計提，限縮台新證3個月內7項業務，創下國內證券業者裁罰最重案例。
今年清明連假，台新新光金旗下台新證和元富證合併，未料合併後，系統問題頻傳，不僅合併後首日營業日4月7日當機，4月14日、4月20日、5月21日都發生系統議程，導致股民無法下單，引發民怨。
金管會今天對台新證未能在合併前妥適進行系統規劃，以及系統程式之營運持續計畫、壓力測試與演練未臻完善，導致系統異常出現重大資安缺失，台新證未落實內控，以違反《證交法》第178條之1第1項第4款開罰360萬元，並對台新證警告。
證期局副局長黃厚銘表示，金管會對台新證這次系統當機開罰，創下歷年證券商最高罰鍰金額，除了開罰、警告外，也對台新證祭出資本適足比率作業風險約當金額應增加計提1倍，也就是台新證從現有的RBC（資本適足率）328％調降為264％，未來台新證將增資因應。
金管會還限制台新證業務，包括3個月內不能增加業務種類、營業項目、申請增設分支機構、申請轉投資相關事業、申請辦理現金增資或募集公司債、擔任ETF流動量提供者、發行指數投資證券(ETN)等業務。
黃厚銘說，台新證還需在三個月內，提出具體短、中、長期系統改善方案，以及委由具公信力資安專業第三方機構進行驗證，同時要求台新證3個月內自行議處相關違失人員並通報金管會。
台新證四度發生系統問題，據金管會統計，總計有9321筆交易受影響，整體受影響金額達20.11億元，黃厚銘說，有115筆送進金融評議中心，最後因錯帳導致正式成案有9件。此外，除金管會開罰360萬元外，證交所先前也已開罰331萬元。
事實上，這並非證券業者首度因系統問題遭罰，2023年8月，國泰證也因無法下單，引起民怨，金管會因此對國泰證開罰150萬元並祭出警告。
對於金管會出重手開罰，台新證表示，會虛心接受裁處及指導，將積極依指示檢討、改善。對於受影響的客戶、員工，台新證也再次致上最深歉意，承諾將以具體作為回應主管機關、客戶及員工期待，努力為台灣證券市場的穩健發展貢獻心力。