資產配置升級　成長收益並進　優質收益成長多重資產　7/8盛大募集

全球股市邁入「高成長、高波動」新常態，為精準捕捉AI成長紅利並兼顧現金流收益，元大投信推出「元大優質收益成長多重資產基金（本基金之配息來源可能為本金）」，透過股票、債券與 ETF 的多元配置，追求長期資本增值與收益，將於7月8日起至7月14日募集。

　元大投信指出，以往投資人在高成長、現金流收益進行抉擇，須面對複雜風險包括單純股票基金波動可能顯著，傳統收益又多聚焦於非投資等級債，而新一代收益成長策略透過股票部位積極追求成長，並透過高品質資產與掩護性買權，強化收益韌性。

元大優質收益成長多重資產基金（本基金之配息來源可能為本金）採取「資產成長+收益策略」雙軸並進，不僅鎖定科技創新、AI應用及相關產業趨勢，更結合美國公債部位與「常態性掩護性買權策略」，在參與資產潛在成長的同時，透過收取權利金來提升整體的收益來源，配合市況動態調整。同時為因應投資人多元的資產配置需求，設計了新臺幣、美元及日圓三種計價級別，並採月配息設計，預計於11月首次進行配息。

　在績效表現上，元大投信投資團隊旗下包括元大全球優質龍頭企業平衡基金、元大日本優質龍頭企業基金，短、中、長期表現均位於同類型前茅，持續突顯主動操作的靈活彈性優勢，與追求超額報酬的優異表現。

　元大投信也提醒，本基金成立後預計聚焦科技成長題材，並常態性透過持有美國公債或全球股票之投資組合，同時賣出相對應部位之選擇權買權來架構出常態性掩護性買權策略。雖然稱為掩護性買權，但該策略仍存在跌價風險，且收取權利金收入在資產上漲時將抵銷部分報酬。

本基金將常態性透過持有美國公債或全球股票之投資組合，同時賣出相對應部位之選擇權買權來架構出常態性掩護性買權策略。雖然稱為掩護性買權，但該策略並非不存在跌價風險。本基金採用掩護性買權策略，收取權利金收入，但可能犧牲部分上漲機會，影響基金淨值表現。投資人應留意衍生性工具／證券相關商品等槓桿投資策略，所可能產生之投資風險（詳見公開說明書）。 所提及之投資資產僅為說明之用，不代表本基金必然投資，亦不代表任何金融商品之推介或建議，無特定推薦意圖。投資人申購基金係持有基金受益憑證，非本文提及之投資資產或標的。以上僅為預估之投資策略或配置，未來實際投資將依公開說明書規範及當時市場環境與經濟狀況而定。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。

表一、元大全球優質龍頭企業平衡基金表現

資料來源：Lipper，2026年5月底，分類採Lipper所查詢之【SITCA Domestic跨國投資全球型】共8檔，採新台幣計價含息報酬率。元大全球優質龍頭企業基金於各揭露期間績效均位於同類型前1/2。以上歷史數據不代表基金實際及未來績效之保證，不同時間結果可能不同，資料僅供參考，投資前請詳閱基金公開說明書。

表二、元大日本龍頭企業基金表現

資料來源：Lipper，2026年5月底，分類採Lipper所查詢之【理柏環球分類日本股票基金】共30檔，採新台幣計價含息報酬率。元大日本龍頭企業基金成立日為2023年7月7日，於各揭露期間績效均位於同類型前1/2。以上歷史數據不代表基金實際及未來績效之保證，不同時間結果可能不同，資料僅供參考，投資前請詳閱基金公開說明書。

投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。

【元大投信獨立經營管理】投信公司製作之廣告文宣均遵守會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範，若將廣告文宣再編製作者，應以本公司所公開資料為主，不得為誇大不實之內容且須留意基金之風險平衡報導，另避免使用聳動之文字為標題。本基金經金融監督管理委員會或其指定機構申請核准或申報生效，惟不表示本基金絕無風險。經理公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱本基金公開說明書。為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人權益，基金不歡迎受益人進行短線交易。若受益人進行短線交易，經理公司將另洽收買回費用。基金非存款或保險，故無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。有關基金的運用限制、投資風險、配息機制及投資人應直接或間接負擔之相關費用、紛爭處理及申訴管道等皆已揭露於基金公開說明書中，投資人可至公開資訊觀測站中查詢。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取簡式公開說明書與公開說明書或至本公司網站(www.yuantafunds.com)查詢，亦可至公開資訊觀測站(mopsplus.twse.com.tw)下載公開說明書。

經理公司應自本基金成立日滿九十日(含)起，按月於收益評價日（分別為1至12月每月最後日曆日）決定本基金各計價幣別配息型受益權單位應分配之收益金額，並於決定分配金額後，依本基金信託契約規定之時間進行收益分配。惟當月可分配收益其剩餘未分配部分，可併入次月可分配收益。經理公司得依收益情形自行決定本基金各計價幣別配息型受益權單位之每月收益分配金額，惟收益分配之金額可超出上述所列之可分配收益，故本基金各計價幣別配息型受益權單位之配息可能涉及本金。若經理公司對未來經濟展望改變或因極端市場變化，對基金相關收益產生影響時，得適時修正配息型各計價幣別受益權單位收益分配之金額。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金成立後由本金支付配息之相關資料，將揭露於元大投信官網。基金淨值可能因市場因素上下波動，於配息時需一併注意基金淨值之波動。

本基金將常態性透過持有美國公債或全球股票之投資組合，同時賣出相對應部位之選擇權買權來架構出常態性掩護性買權策略。雖然稱為掩護性買權，但該策略並非不存在跌價風險。掩護性買權策略雖可創造權利金收入，但不保證基金最低收益，亦不保證不損失本金。此外，由於掩護性買權策略主要係賣出基金持有標的相對應之選擇權買權(sell call)，並收取權利金收入，惟當履約標的價格上漲導致觸及履約價時，本基金可能必須因交易對手之請求，將履約標的進行現金或實物交割，屆時將導致基金淨資產價值之減損；同時買權之賣方將會限縮所持有標的資產價格上漲的潛在報酬（即持有標的資產市價超過履約價之部分）。投資人應留意衍生性工具／證券相關商品等槓桿投資策略，所可能產生之投資風險（詳見公開說明書）。

本基金可能投資掩護性買權ETF，其透過持有標的資產同時賣出對應資產報酬的買權(Sell Call)，從中收取選擇權權利金的方式來賺取額外收益，故當指數或對應之資產上漲超過履約價時，掩護性買權ETF將會犧牲所持有標的資產價格上漲的潛在報酬；當指數下跌時，掩護性買權ETF所持有之標的資產，將會承擔市場下跌的損失。掩護性買權ETF報酬仍可能無法完全追蹤其標的指數報酬造成追蹤誤差之風險。

本基金得投資於具總損失吸收能力(TotalLoss-Absorbing Capacity,TLAC)債券，且應符合經金管會核准或認可之信用評等機構評等達一定等級以上，投資總金額不得超過基金淨資產價值之百分之三十(不含)。若債券發行機構出現資本適足率低於一定水平、重大營運或破產危機時，得以契約形式或透過法定機制將債券減記面額或轉換股權，故將可能導致客戶部分或全部債權減記、利息取消、債權轉換股權、修改債券條件如到期日、票息、付息日、或暫停配息等變動之情形，因此可能產生流動性風險、減記債券本金風險、債權轉換股權風險及債券條件變動之風險。若當發行機構發生破產或進入處置程序，會導致債券減少或取消利息及本金，在最差的情況下，將損失所有投資本金。

投資於具總損失吸收能力債券之類型：金融債券【釋例說明】以摩根大通集團發行的主順位金融債券JPM 4.08 04/26/26 (債券代碼：US46647PCZ71)為例，其債券基本架構與一般型債券無太大差異，僅該券次為具總損失吸收能力合格(TLAC eligible)之債券，假設投資者擁有面值100美元的該債券，該債券的票面利率為4.08%，意即債券持有人每年領到4.08美元的利息，假設投資人持有三年，由於銀行經營不善，被主管機關判定無法繼續經營而進行破產清算，因避免損失波及銀行存款戶，觸發損失吸收機制，使該債券本金被迫減損100%，但投資人過去三年累積的債券利息收入為12.24美元，故投資人從買進TLAC債券到銀行無法繼續經營時整體損失為86.6美元，代表投資人所承擔之損失，將取決於該銀行是否無法繼續經營進行破產清算以及減損本金之比率。

本基金各類型受益憑證每受益權單位之申購價金包括發行價格、申購手續費及反稀釋費用，申購手續費及反稀釋費用由經理公司訂定。

本基金新臺幣計價I類型受益權單位、美元計價I類型受益權單位及日圓計價I類型受益權單位僅限符合金融消費者保護法第四條規定之「專業投資機構」或「符合一定財力或專業能力之法人」始得申購，且僅限於透過經理公司申購。

受益人投資遞延手續費之各計價幣別NA類型受益權單位及各計價幣別NB類型受益權單位者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依受益人持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型受益憑證相同，亦不加計分銷費用，按受益人原始申購價金或買回價金孰低者，乘以下列比率計算持有期間一年者（含）以下：2%；持有期間超過一年而在二年（含）以下者：1.5%；持有期間超過二年而在三年（含）以下者：1%；持有期間超過三年者：0%。

投資人應特別留意，本基金因計價幣別不同，投資人申購之受益權單位數為該申購幣別金額除以發行價格計，於召開受益人會議時，各計價幣別受益權單位每受益權單位有一表決權，不因投資人取得各級別每受益權單位之成本不同而異。本基金為多幣別計價之基金，並分別以新臺幣、美元及日圓做為計價貨幣，除法令另有規定或經主管機關核准外，新臺幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以新臺幣為之；美元計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以美元為之；日圓計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以日圓為之。

如投資人以其他非該類型計價級別之貨幣換匯後投資者，須自行承擔匯率變動之風險，當該類型計價幣別相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。此外，投資人亦須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。受益人不得申請於經理公司所經理同一基金或不同基金新臺幣計價受益權單位與外幣計價受益權單位間之轉換。

元大全球優質龍頭平衡基金

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本基金為平衡型基金，惟風險無法因分散投資而完全消除，所投資地區政經情勢或法規之變動、外匯管制及匯率、證券交易市場流動性不足等因素，可能對本基金所參與的投資市場及投資工具之報酬造成直接或間接的影響。

本基金可投資地區包括中國大陸，本基金得透過經理公司獲批之境外機構投資者(QFII)額度直接投資於中國大陸有價證券，由於中國大陸之政經情勢或法規變動較已開發國家劇烈，可能對本基金投資標的造成直接或間接之影響。另中國大陸為外匯管制市場，可能影響本基金資金匯入匯出中國大陸之流動性，如遇受益人大量買回，可能因此延遲給付買回價款。

本基金新臺幣計價I類型受益權單位及美元計價I類型受益權單位僅限符合金融消費者保護法第四條規定之「專業投資機構」或「符合一定財力或專業能力之法人」始得申購。

投資人應特別留意，本基金因計價幣別不同，投資人申購之受益權單位數為該申購幣別金額除以發行價格計，於召開受益人會議時，各計價幣別受益權單位每受益權單位有一表決權，不因投資人取得各級別每受益權單位之成本不同而異。本基金為多幣別計價之基金，並分別以新臺幣及美元做為計價貨幣，除法令另有規定或經主管機關核准外，新臺幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以新臺幣為之；美元計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以美元為之。如投資人以其他非該類型計價級別之貨幣換匯後投資者，須自行承擔匯率變動之風險，當該類型計價幣別相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。此外，投資人亦須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。受益人不得申請於經理公司所經理同一基金或不同基金新臺幣計價受益權單位與外幣計價受益權單位間之轉換。

元大日本龍頭企業基金

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本基金主要投資於日本證券交易市場交易之有價證券為主，有可能發生投資區域分散性較低，以及類股過度集中之風險。且全球政經情勢或法規之變動、外匯管制及匯率、證券交易市場流動性不足等因素，皆可能對本基金所參與的投資市場及投資工具之報酬造成直接或間接的影響。

本基金亦可投資於日本企業發行而於新加坡、香港、美國、英國與德國等國證券交易所交易之有價證券，惟全球經濟環環相扣，各國不同產業之景氣循環將對基金投資績效產生影響。惟本基金不能也無法保證該風險發生之可能性。

本基金I類型受益權單位僅限符合金融消費者保護法第四條規定之「專業投資機構」或「符合一定財力或專業能力之法人」始得申購。I 類型受益權單位之申購，僅得向經理公司為之。

本基金可能投資於非基金計價幣別之投資標的，當不同幣別間之匯率產生較大變化時，將會影響該基金不同計價幣別之淨資產價值。投資人應特別留意，本基金因計價幣別不同，投資人申購之受益權單位數為該申購幣別金額除以發行價格計，於召開受益人會議時，各計價幣別受益權單位每受益權單位有一表決權，不因投資人取得各級別每受益權單位之成本不同而異。本基金為多幣別計價之基金，並分別以新臺幣、美元及日圓做為計價貨幣，除法令另有規定或經主管機關核准外，新臺幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以新臺幣為之；美元計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以美元為之；日圓計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以日圓為之。如投資人以其他非該類型計價級別之貨幣換匯後投資者，須自行承擔匯率變動之風險，當該類型計價幣別相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。此外，投資人亦須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。

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